风险委员会

委员会章程

任务

董事会风险委员会的目的是协助董事会监督管理层的责任，以实施合理设计的有效全球风险管理框架, 评估和管理公司的战略, 信贷与投资, 市场, 操作风险. 风险委员会的职责包括批准适用的主要风险政策和审查某些相关框架, 由管理层建立的分析和报告.

The 风险委员会 oversees reputational risks and conduct risks within its scope of responsibility.

会员

  1. 风险委员会应 be composed solely of non-management directors, 数目不少于三个.
  2. 风险委员会的每位成员均应符合截至公司最近年度会议的纽约证券交易所公司治理上市标准的独立性标准以及董事会公司治理原则中规定的公司独立性标准. 风险委员会应由联邦储备委员会规定的独立董事担任主席.
  3. 会员 on 风险委员会 is reviewed each year by the 公司治理 & 提名委员会 and approved by the Board, which also designates a Chair for the committee. Each 风险委员会 member and Chair serves at the pleasure of the Board.
  4. 风险委员会成员应, 在董事会的决定中, 由适当的背景和经验组成，以履行风险委员会的监督职责, 风险委员会成员应符合有关专业知识和其他资格的所有适用监管或法律要求. At least one member shall have experience in identifying, 评估和管理大型风险敞口, 复杂的金融公司.

会议

  1. 风险委员会应 meet as often as it determines is appropriate, 但频率不会低于每季度一次. The Chair shall preside at all meetings of 风险委员会 and shall set the agenda.
  2. 风险委员会应定期与首席风险官举行非公开会议，讨论风险委员会或首席风险官认为需要讨论的任何事项, and 风险委员会 shall also meet 定期 in executive sessions. 此类会议一般应与风险委员会的每次定期会议同时举行.
  3. 风险委员会可要求本所任何高级职员或雇员参加风险委员会的会议，或要求该等人员与本所的任何成员会面, 或顾问, 风险委员会.
  4. The 风险委员会 has authority to retain advisers when it deems appropriate, 包括批准费用和保留条款, without the prior permission of the Board or management, and shall be provided the necessary resources for such purposes.
  5. 风险委员会应 report 定期 to the Board, generally at the next regularly scheduled Board meeting following a 风险委员会 meeting, on actions taken and significant matters reviewed by 风险委员会.
  6. 风险委员会应进行审查 and approve matters as required by law, 法规或协议.
  7. The 风险委员会 or its Chair shall meet not less than annually with the 补偿 & 董事会管理发展委员会，协助该委员会审查公司的薪酬做法, including 政策 with respect to the compensation of risk professionals, 以及风险之间的关系, risk management and compensation in light of the Firm’s objectives, 包括其安全性和稳健性以及避免会鼓励过度冒险的补偿做法.

职责与责任

A.  风险委员会应, with respect to the Firm’s global risk management framework and risks:

  1. Approve such 政策 as may be designated by 风险委员会 as Primary Risk Policies, and annually review and approve any material changes to such 政策.
  2. Review and approve the Firm’s quantitative and qualitative risk appetite annually. 收到 reports on results against defined risk appetite. 如果公司风险偏好结果已经超过或预计超过风险偏好，应及时通知风险委员会主席.
  3. Review reports of significant risk issues identified by management.
  4. Meet 定期 with the CEOs of the lines of business and with the Chief Investment Officer.

B.  风险委员会应, 评估是否有一个合理设计的有效控制系统来评估和控制整个公司的风险;

  1. Review and approve, 适当的, parameters, limits and/or thresholds as requested by management. The 风险委员会 Chair shall be notified promptly of firmwide breaches.
  2. Review such other key metrics agreed to with management and performance against such metrics.
  3. 收到, 定期, 从风险和合规管理, 适当的, communications and presentations on significant control issues in internal audit reports, 外部审计员的管理函件, 以及监管部门的审查报告, and such other significant control matters that are identified by the relevant function, 适当的, 及其决议情况.

C.  风险委员会应, with respect to capital and liquidity analysis and planning:

  1. Unless reviewed and approved by the Board as a whole, review and approve the Firm’s Recovery Plan and the annual capital plan.
  2. 回顾分析公司的流动性风险. 如果在风险委员会会议之间出现流动性管理问题，首席财务官认为可能对公司产生重大不利影响, the Chief Financial Officer will promptly report such issues to the Chair of 风险委员会.
  3. 在流动性风险管理方面, approve the contingency funding plan 至少每年一次, 批准对计划的任何实质性修改.
  4. 至少每年审查公司可能承担的与其经营战略相关的可接受的流动性风险水平(流动性风险容忍度), 并每年提交董事会批准.
  5. 至少每半年接受并审查高级管理层提供的信息，以确定公司是否按照其既定的流动性风险承受能力进行运营, 并每半年提交董事会审查.
  6. Review 定期 the liquidity risk-management strategies, 政策, 以及由高级管理层制定的程序, and bring to the Board for its approval and periodic review.

对高级管理人员的监督

  1. The Firm’s Chief Risk Officer shall report to the CEO and 风险委员会.
  2. 风险委员会应 consult with the CEO and shall approve the appointment, 评价, 更换, 重新分配, 或解雇首席风险官. The 风险委员会 or its Chair shall consult with the CEO and the 补偿 & 管理发展委员会 or its Chair and shall approve the compensation, non-financial performance objectives and succession planning of the Chief Risk Officer. 风险委员会还应审核首席风险官直接下属的绩效并批准继任计划.
  3. 风险委员会应进行审查 the Chief Risk Officer’s proposed priorities, 年度预算和人员编制计划.
  4. 首席风险官, 每条业务线的首席风险官, 本所首席合规官, and other direct reports of the Chief Risk Officer (适当的) will, 在每次定期会议上, 与风险委员会讨论他们合理认为可能对公司或业务线产生重大影响的任何问题. 这些官员还应说明已经采取或计划采取的任何行动，以解决这些问题.
  5. 如果风险管理问题在风险委员会会议期间出现，首席风险官认为可能对公司产生重大不利影响, the Chief Risk Officer will promptly report such issues to the Chair of 风险委员会.
  6. 风险委员会应, 与审计委员会一起, review audit results prepared by Internal Audit assessing the effectiveness of the risk governance framework, 风险委员会也可与审计委员会就共同关心的其他主题或法律要求的其他事项举行会议, 法规或协议. 首席风险官和首席合规官均有权就与风险和合规相关的任何事项与风险委员会进行沟通.

代表国家银行子公司采取行动

  1. 风险委员会有充分和完全的权力代表本公司的国家银行子公司(“银行”)行使银行的风险委员会职责, 根据《澳博官方网站app》和澳博官方网站app董事会授予风险委员会的权力 & Co. 促进这种责任, 风险委员会有责任寻求维护银行的安全和稳健，并在对银行风险委员会事务进行监督的同时，理解银行的利益不得以危及银行安全和稳健的方式从属于母公司控股公司的利益.

宪章审查

  1. 风险委员会应进行审查, 至少每年一次, the committee’s charter and recommend any proposed changes to the 公司治理 & 提名委员会及董事会批准. 风险委员会应进行, 并向董事会报告, the results of an annual performance 评价 of 风险委员会, 哪项评估应包括风险委员会的绩效与本章程要求的比较.

2023年7月生效

委员会成员

  • 琳达B. Bammann(椅子)

  • 2013年起担任董事
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艾丽西亚·博勒·戴维斯

  • 艾丽西亚·博勒·戴维斯

  • 自2023年起担任董事
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米勒迪霍布森

  • 米勒迪霍布森

  • 自2018年起担任董事
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